ביטוח · פנסיה · חיסכון · השקעות
הכסף שלך צריך תוכנית.
אנחנו בונים אותה איתך.
בדיקה מקצועית של הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל והביטוחים שלך – כדי לחסוך בדמי ניהול, להפחית מס ולהגיע לפרישה בביטחון.
- בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות
- מיפוי של כל החסכונות והביטוחים במקום אחד
- הסבר ברור ושקוף על דמי הניהול והמסלולים
בדיקה אישית ללא עלות
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם. ללא התחייבות.
מה אנחנו בודקים בשבילך
רוב האנשים לא יודעים בדיוק איפה הכסף שלהם נמצא, כמה הם משלמים עליו ואם הוא עובד בשבילם. אנחנו עושים את הסדר הזה במקומך.
פנסיה
האם דמי הניהול שלך הוגנים, האם מסלול ההשקעה מתאים לגיל שלך והאם הכיסוי הביטוחי בקרן מתאים לך.
קרן השתלמות
אחד מאפיקי החיסכון הבודדים שהרווחים בהם פטורים ממס (עד התקרה). בודקים שהיא עובדת בשבילך.
גמל להשקעה
חיסכון נזיל עם יתרון מס בגיל פרישה. מתאים למי שרוצה לחסוך לטווח ארוך בלי לנעול את הכסף.
חיסכון ופיננסים
פוליסות חיסכון ואפיקים נוספים לכסף פנוי, עם הסבר ברור על הסיכון והעלויות.
ביטוחי בריאות וחיים
מוצאים כפל ביטוחי שאתה משלם עליו פעמיים, וחורים בכיסוי שכדאי לסגור.
תכנון פרישה
מה תקבל בפועל ביום הפרישה, ואיך למשוך את הכסף בצורה החכמה ביותר מבחינת מס.
איך זה עובד – 3 צעדים פשוטים
- משאירים פרטים ממלאים את הטופס או מתקשרים. נציג חוזר אליך לשיחה קצרה, בלי לחץ ובלי התחייבות.
- אנחנו אוספים את התמונה המלאה בהסכמתך, אנחנו מושכים את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, כך שלא צריך לחפש מסמכים.
- מקבלים ממצאים ברורים נפגשים (במשרד, בזום או בטלפון) ומקבלים תמונה פשוטה: מה מצוין, מה כדאי לשפר וכמה זה שווה לך. ההחלטה תמיד שלך.
מה בדרך כלל מתגלה בבדיקה
אלה דברים שאנחנו פוגשים שוב ושוב. כל אחד מהם יכול לעלות לך כסף בלי שתרגיש.
- דמי ניהול גבוהים מהנדרש הבדל שנראה קטן, של עשיריות האחוז, מצטבר לאורך שנים לסכום משמעותי.
- קופות ישנות ושכוחות חשבונות ממקומות עבודה קודמים שממשיכים לגבות דמי ניהול.
- כפל ביטוחי משלמים פעמיים על אותו כיסוי, למשל בביטוח בריאות פרטי ובביטוח המשלים של קופת החולים.
- מסלול השקעה שלא מתאים לגיל מסלול שנבחר לפני 15 שנה ואף אחד לא בדק מאז.
- חוסר בכיסוי לאובדן כושר עבודה הכיסוי החשוב ביותר לרוב העובדים, ולעיתים קרובות הוא חלקי או לא קיים.
- מוטבים לא מעודכנים מי יקבל את הכסף אם חלילה יקרה משהו? כדאי לוודא שזה מי שאתה רוצה.
בדיקה אחת מסדרת את כל אלה.
למה לעשות את הבדיקה דרכנו
- מעל 30 שנות ניסיון ביטנט פועלת במסגרת מיקא סוכנות לביטוח (1993) בע"מ, שמלווה לקוחות מאז 1993.
- רישיונות מלאים רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, ביטוח חיים וביטוח כללי, בפיקוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
- אדם אחד שמכיר אותך לא מוקד טלפוני. יש לך נציג קבוע שזוכר את התיק שלך.
- שקיפות מלאה הבדיקה בלי תשלום. אנחנו מתוגמלים בעמלות מהגופים המוסדיים, ומציגים לך את העלויות לפני כל החלטה.
- משרד אמיתי בתל אביב דרך מנחם בגין 82. אפשר להיפגש פנים אל פנים.
שאלות נפוצות
האם הבדיקה באמת בלי עלות?
כן. הבדיקה והפגישה להצגת הממצאים הן ללא עלות וללא התחייבות, וגם אם תבחר לבצע שינויים דרכנו, לא תשלם לנו. הסוכנות מתוגמלת בעמלות מחברות הביטוח ובתי ההשקעות, בהתאם לדין, ונציג לך את עלויות המוצר לפני כל החלטה.
מה צריך להכין לפגישה?
כמעט כלום. בהסכמתך אנחנו מושכים את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח. נבקש רק תעודת זהות לצורך אימות.
האם תעבירו לי את הכסף לחברה אחרת?
רק אם זה באמת משתלם לך ורק אם תחליט על כך. לפעמים המסקנה היא שהכל בסדר, וגם זו תשובה טובה.
כמה זמן לוקח התהליך?
שיחה ראשונה של כמה דקות, ופגישה אחת להצגת הממצאים. אם תרצה לבצע שינויים, אנחנו מטפלים בכל הניירת.
האם המידע שלי מאובטח?
כן. אנחנו פועלים לפי חוק הגנת הפרטיות ומשתמשים במידע רק לצורך הטיפול בפנייה שלך. פרטים מלאים במדיניות הפרטיות.
אני עצמאי. זה רלוונטי גם לי?
מאוד. לעצמאים יש הטבות מס משמעותיות בהפקדה לפנסיה ולקרן השתלמות, ורבים לא מנצלים אותן. נבדוק יחד מה נכון לך.
כמה זמן עבר מאז שמישהו בדק את הכסף שלך?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחה קצרה. בלי עלות ובלי התחייבות.